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亚洲5国如何监管加密货币?

2019-04-10 00:00

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金融稳定委员会(FSB)详细介绍了其成员国如何监管加密资产,监管机构以及监管范围。大多数国家都有不止一个政府机构监督和管理加密市场。在委员会的亚洲成员国中,印度是唯一没有直接监管加密资产的法律授权的国家。

  印度

  印度有三家监管机构,分别是印度储备银行(RBI),印度证券交易委员会(SEBI)和财政部,定期参加金融稳定委员会(FSB)会议和G20峰会。FSB是一个监督全球金融体系并提出建议的国际机构。它仅列出了该国央行RBI,作为印度加密市场的监管机构,在周五发布的一份报告中澄清:

  RBI没有直接监管加密资产的法律授权。RBI目前的授权是允许它评估金融机构对加密资产的监管并监督其运营。

印度储备银行印度储备银行

  FSB详细说明,在其授权范围内,央行禁止金融机构处理“或提供服务,以便利任何个人或实体处理或交易”加密货币。上述三个监管机构是经济事务部秘书Subhash Chandra Garg领导的小组成员,负责起草该国的加密监管政策。据政府称,该小组正处于审议的最后阶段。印度的加密监管政策已提交给该国的最高法院,但法院已下令在7月23日,即法庭暑假之后处理此事。

  日本

  在加密监管范围的另一端,日本根据修订后的“支付服务法” 将加密货币作为一种支付手段,并将其合法化。

  主要监管机构是金融服务机构(FSA),负责监督和管理加密交易服务提供商。加密交易需要在代理机构注册。目前有19家注册交易所,有140多家公司有兴趣进入加密市场。FSA还与自我监管组织合作,以加强监督。此外,该机构还参与有关加密资产的国际政策讨论,目前正在讨论有关初始代币产品的政策。

日本银行日本银行

  除FSA外,还有另外两个政府机构参与日本加密行业的监管:中央银行和财政部。

  日本银行于2016年在其支付和结算系统部门内设立了金融科技中心。该中心对加密货币等新技术以及如何改变现有金融服务和结构进行研究。财政部负责根据“外汇和对外贸易法”监督和立法加密资产的贸易,包括加密资产相关税收的计划和执行。

  韩国

  韩国有三个加密活动监管机构,主要监管机构是金融服务委员会(FSC)。FSB描述:

  FSC促进与国际组织的信息交流与合作,特别是在虚拟货币方面,负责分析数字货币市场的趋势和制定政策,以及整合和协调与虚拟货币相关的反洗钱系统的政策和主要计划。

  同时,金融监督管理局(FSS)负责监管市场诚信、一般反欺诈行为和消费者保护等。

  FSS和FSC共同合作,在2017年底制定了该国的加密货币措施,并在去年1月制定了其他指导方针。但是,他们尚未采取任何后续措施。与此同时,ICO被禁止在国内发布。FSC表示至少已向国民议会提交了六项法案,但没有一项法案取得进展。

  两家监管机构于去年1月实施了实名制,目的是将所有匿名加密帐户转换为经过实名验证的帐户。此外,韩国金融情报室还发布了银行报告指南,以防止通过加密交易进行洗钱。该国还在努力对加密资产征税。

韩国银行韩国银行

  FSB为韩国列出的最后一个监管机构是中央银行。韩国银行监督和研究加密资产的发展及其对经济和金融稳定的影响,包括使用加密货币作为支付工具的影响。

  新加坡

  新加坡唯一的加密监管机构是新加坡金融管理局(MAS),它执行许多监管职能。

  首先,它监控“银行、保险公司和资产管理公司对加密资产的审慎风险。”FSB称,根据《证券和期货法》,它还“监管涉及加密资产(如果这些是资本市场产品))的活动和机构”。此外,除了监控“加密资产带来的金融稳定性风险”,央行还“将其监控和市场情报收集范围扩展到加密资产”。

新加坡金融管理局新加坡金融管理局

  作为对支付系统,储值设施,汇款业务和货币兑换商监管的一部分,MAS还对加密业务进行监管。FSB解释说,即将出台的“支付服务法”将扩大“MAS”监管范围,以涵盖其他支付活动,包括数字支付通证服务。它还将制定”反洗钱/打击恐怖融资法规,以减轻从事加密相关活动的实体构成的风险。“

  中国

  FSB的另一名成员,中国成为比特币早期加密活动的温床,但随后开始对加密行业进行严格监督,于2017年彻底禁止加密交易。除了中国人民银行(PBOC)之外,中国还有五个政府机构负责监管加密相关活动。

中国人民银行中国人民银行

  中央网络安全和信息化委员会办公室监控在线加密相关活动,并纠正发现的任何问题。FSB指出,工业和信息化部禁止和关闭非法加密相关网站。另一个监管机构是公安部,它禁止“涉嫌非法犯罪活动,包括非法集资,欺诈和传销”的加密活动。

  与此同时,中国银行(3.850-0.02-0.52%)保险监督管理委员会“密切关注中国加密资产的发展及其对银行和保险体系的潜在风险”。最后,打击非法发行证券的中国证券监督管理委员会“正在加强对加密资产相关证券问题的研究”。

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